Eagle Star Risikolebensversicherung | Leistungen & Tarife 2025
Risikolebensversicherung Eagle Star | Familienabsicherung / Kreditabsicherung
- Welche Leistungen bietet die Eagle Star Risikolebensversicherung für Familien- und Kreditabsicherung?
- Wie profitieren Sie von der Nachversicherungsgarantie bei Eagle Star?
- Eagle Star überzeugt mit günstigen Beiträgen und garantierter Versicherungssumme über die ganze Laufzeit.
- Welche Varianten der Risikolebensversicherung stehen Ihnen bei Eagle Star zur Auswahl?
- Wie unterstützt Eagle Star Sie bei der Absicherung Ihrer Kinder kostenfrei mit bis zu 7.000 Euro?
Eagle Star – Die Risikolebensversicherung mit britisch-irischem Ursprung und starker Schweizer Mutter
Eagle Star ist heute keine eigenständige Versicherungsgesellschaft mehr, sondern eine Marke der Zurich Life Assurance plc mit Hauptsitz in Dublin, Irland. Die Ursprünge von Eagle Star reichen bis 1904 zurück, als die British Dominions Marine Insurance Company gegründet wurde. Nach Fusionen mit namhaften britischen Versicherungen entwickelte sich Eagle Star zu einer etablierten Marke im Bereich der Lebensversicherungen. Seit der Übernahme durch Zurich Financial Services im Jahr 1999 ist Eagle Star Teil einer der größten Versicherungskonzerne weltweit – die Zurich Insurance Group. In Deutschland bietet Eagle Star seit 2006 ihre Risikolebensversicherungstrafen exklusiv über unabhängige Makler an und richtet sich an Kunden, die sowohl ihre Familie als auch kreditsicherungsrelevante Verpflichtungen absichern wollen.
| Merkmal | Details |
|---|---|
| Unternehmensform | Marke der Zurich Life Assurance plc (Irland), Tochter der Zurich Insurance Group (Schweiz) |
| Gründung | 1904 (British Dominions Marine Insurance Company), Marke Eagle Star seit 1917 |
| Sitz | Zurich House, Frascati Road, Blackrock, Co. Dublin, Irland |
| Muttergesellschaft | Zurich Insurance Group, Zürich, Schweiz |
| Mitarbeiter weltweit | ca. 60.000 |
| Präsenz | Über 170 Länder weltweit, Eagle Star bundesweit in Deutschland |
| Beschäftigte in Deutschland (Zurich Gruppe) | Rund 4.500 |
| Beitragseinnahmen Deutschland (2024) | Über 6,3 Milliarden Euro |
| Kapitalanlagen Deutschland (2024) | Mehr als 53 Milliarden Euro |
| Leistungsauszahlungen 2024 (z.B. schwere Erkrankungen) | 31,1 Millionen Euro |
| Vertriebsweg | Exklusiv über unabhängige Versicherungsmakler und Vermittler |
| Zielgruppen | Privatkunden für Familienabsicherung, Kreditschutz bei Darlehen, Geschäftspartner |
| Kundendienst Deutschland | Telefon 0800 1802 392 (kostenfrei), E-Mail kundenservice@zurich-irland.de |
Welche Leistungen bietet die Eagle Star Risikolebensversicherung für Familien- und Kreditabsicherung?
Die Eagle Star Risikolebensversicherung umfasst zwei Haupttarife, die sich durch Leistungsumfang und Preispositionierung unterscheiden. Beide Tarife eignen sich sowohl für Familienabsicherung als auch für die Kreditabsicherung. Besonders hervorzuheben sind garantierte Beiträge und Versicherungssummen über die gesamte Laufzeit, was Planungssicherheit gewährleistet.
Eagle Star zeichnet sich vor allem bei Zusatzleistungen durch praktische Sonderregelungen aus, die den Schutz flexibel an Lebensereignisse anpasst und gleichzeitig kostengünstige Lösungen für den Markt bietet.
Eagle Star RisikoLeben-top: Mehr Schutz für Ihre Familie in allen Lebenslagen
Der risikoLeben-top-Tarif ist der umfassende Tarif mit innovativen Leistungsmerkmalen. Ausgezeichnet mit dem Goldenen Bullen 2007 und mit „Sehr gut“ bewertet, bietet er neben der garantierten Todesfallleistung einige exklusive Zusatzleistungen:
| Leistungsmerkmal | Beschreibung |
|---|---|
| Garantierte Beiträge und Versicherungssumme | Keine Beitragssteigerungen oder Leistungskürzungen während der Vertragslaufzeit. |
| Vorgezogene Todesfallleistung | Bei schwerer Krankheit mit prognostizierter Lebenserwartung ≤ 12 Monate (erhältlich bis 12 Monate vor Vertragsende). |
| Nachversicherungsgarantie | Erhöhung der Versicherungssumme ohne Gesundheitsprüfung bei 21 Lebensereignissen (z.B. Heirat, Geburt, Immobilienerwerb). |
| Verlängerungsoption | Verlängerung bis max. 80 Jahre möglich ohne erneute Gesundheitsprüfung. |
| Beitragsdynamik (optional) | Jährliche Beitragserhöhung um 5 %, Versicherungssumme steigt um 3 % (Inflationsschutz). |
| Kinder kostenfrei mitversichert | Bis zu 7.000 EUR Todesfallschutz für Kinder bis 18 bzw. bis 25 Jahre bei Ausbildung/Studium. |
| Soforthilfe bei Tod | 10 % der Versicherungssumme (max. 10.000 EUR) werden sofort ausgezahlt. |
| Vorläufiger Versicherungsschutz | Bis zu 150.000 EUR sofortige Absicherung nach Antragstellung mit Lastschrift. |
Wie unterscheidet sich Eagle Star RisikoLeben-basic?
Der basic-Tarif richtet sich an preisbewusste Kunden, die eine solide Risikolebensversicherung ohne Schnickschnack suchen. Die Leistungen sind auf das Wesentliche konzentriert, bieten aber dennoch sichere Absicherung:
| Leistungsmerkmal | Beschreibung |
|---|---|
| Garantierte Beiträge und Versicherungssumme | Garantien über gesamte Laufzeit wie im top-Tarif. |
| Keine vorgezogene Todesfallleistung | Kein Schutz bei schwerer Krankheit mit kurzer Lebenserwartung. |
| Keine kostenlose Kinder-Mitversicherung | Kinder müssen separat abgesichert werden. |
| Nachversicherungsgarantie & Verlängerungsoption | Analog zum top-Tarif enthalten. |
| Soforthilfe bei Tod | 10 % der Versicherungssumme, maximal 10.000 EUR. |
Tarifkosten der Eagle Star Risikolebensversicherung – Wie günstig ist die Absicherung?
Eagle Star positioniert sich bei den Risikolebensversicherungen als einer der günstigsten Anbieter im deutschen Markt. Besonders attraktiv sind die Tarife für Nichtraucher sowie Langzeit-Nichtraucher und für Berufe, die bei vielen Wettbewerbern Zuschläge zahlen. Die vereinfachte Risikoprüfung ohne automatische Zuschläge bei bestimmten Berufen oder BMI ist ein positives Merkmal für preisbewusste Kunden.
Beispielhafte Beitragskosten im Eagle Star basic-Tarif
| Alter | Laufzeit | Versicherungssumme | Monatsbeitrag (EUR) |
|---|---|---|---|
| 35 Jahre | 30 Jahre | 50.000 EUR | 7,50 |
| 35 Jahre | 30 Jahre | 100.000 EUR | 11,91 |
| 35 Jahre | 30 Jahre | 150.000 EUR | 17,36 |
| 35 Jahre | 30 Jahre | 200.000 EUR | 22,82 |
| 30 Jahre | 25 Jahre | 100.000 EUR | 9,04 |
| 40 Jahre | 20 Jahre | 100.000 EUR | 15,81 |
Preise für Nichtraucher und Langzeit-Nichtraucher – Eagle Star Risikolebensversicherung
Nichtraucher profitieren bei Eagle Star von günstigeren Beiträgen. Es wird unterschieden zwischen Nichtrauchern (mindestens 12 Monate abstinent) und Langzeit-Nichtrauchern (mindestens 10 Jahre rauchfrei). So zahlt ein 35-jähriger Langzeit-Nichtraucher im basic-Tarif für 200.000 Euro Todesfallschutz und 30 Jahren Laufzeit nur 19,68 EUR monatlich – ein sehr gutes Preis-Leistungs-Verhältnis.
Welche Zusatzleistungen und Besonderheiten zeichnen Eagle Star Risikolebensversicherungen aus?
Neben den Standardleistungen zeichnen sich die Eagle Star Tarife durch mehrere kundenfreundliche Zusatzleistungen aus. Dazu gehört vor allem die Nachversicherungsgarantie bei 21 definierten Lebensereignissen, wodurch die Versicherungssumme ohne erneute Gesundheitsprüfung angepasst werden kann. Zudem sind Kinder im top-Tarif automatisch bis zu einem bestimmten Betrag kostenfrei abgesichert.
Eine flexible Verlängerungsoption bis zum 80. Lebensjahr ohne erneute Gesundheitsprüfung gibt zusätzliche Sicherheit. Die Beitragsdynamik kann individuell zugeschaltet werden, um Inflationsrisiken bei der Familienabsicherung oder Kreditabsicherung zu minimieren. Steigt Ihr Absicherungsbedarf, können Sie dank der Nachversicherungsgarantie reagieren, beispielsweise bei Heirat oder Immobilienkauf.
Das innovative DUAL-Versicherungsmodell ermöglicht zwei unabhängige Versicherungssummen für zwei Personen in einem Vertrag – dies ist besonders für Partner geeignet, die eine differenzierte Absicherung wünschen.
Die vereinfachte Gesundheitsprüfung mit reduzierten Fragen, Wegfall von Zuschlägen für Berufsgruppen, BMI und Motorradfahren erleichtert den Abschluss insbesondere für Kunden aus breiten Zielgruppen.
Absicherungsvarianten der Eagle Star RisikoLeben-Tarife
| Variante | Beschreibung | Verfügbarkeit |
|---|---|---|
| Einzelleben | Absicherung einer Person mit definierter Versicherungssumme. | Top & Basic Tarife |
| Verbundene Leben | Zwei Personen, gemeinsame Versicherungssumme; Leistung erfolgt beim Erststerbenden, Vertrag endet danach. | Top & Basic Tarife |
| DUAL | Zwei Personen mit je eigener Versicherungssumme; Police läuft nach Tod eines Versicherten weiter mit reduzierter Prämie für den Überlebenden. | Top & Basic Tarife |
Welche gesundheitlichen Voraussetzungen gelten bei der Eagle Star Risikolebensversicherung?
Eagle Star hat die Risikoprüfung gegenüber vielen Wettbewerbern erleichtert. Die Anzahl der Gesundheitsfragen ist reduziert und bestimmte Risikofaktoren wie Beruf, Body-Mass-Index oder Motorradfahren führen nicht automatisch zu Zuschlägen. Dies macht den Abschluss risikoreicherer Berufsgruppen einfacher und günstiger.
Bei höheren Versicherungssummen über 200.000 Euro oder einem höheren Eintrittsalter sind allerdings ärztliche Untersuchungen notwendig. Rauchverhalten wird differenziert beurteilt, dabei gilt eine veränderte Rauchgewohnheit während der Vertragslaufzeit als nicht anzeigepflichtig.
Ein kurzer Überblick zu weiteren Angeboten von Eagle Star neben der Risikolebensversicherung
Eagle Star bietet ergänzend zur klassischen Risikolebensversicherung zwei Varianten des Krankheits-Schutzbriefs an, die sich als finanzielle Absicherung gegen schwere Krankheiten eignen und teilweise mit Hinterbliebenenabsicherung kombiniert sind. Diese Produkte richten sich besonders an Menschen, die neben der Familienabsicherung auch finanzielle Risiken bei schwerer Erkrankung absichern möchten.
- Wie flexibel ist die Nachversicherungsgarantie bei der Eagle Star RisikoLeben-top?
- Welche Vorteile bietet die kostenlose Kinder-Mitversicherung bei Eagle Star?
- Wie hoch sind die Beiträge für Nichtraucher gegenüber Rauchern bei Eagle Star?
- Inwieweit erleichtert die vereinfachte Gesundheitsprüfung den Abschluss?
- Welche Absicherungsvarianten sind für Paare am sinnvollsten?
- Wie unterscheiden sich die Leistungen zwischen RisikoLeben-top und -basic konkret?
- Welche Rolle spielt die Beitragsdynamik für die finanzielle Planung?
- Wie funktioniert die Verlängerungsoption und bis zu welchem Alter kann sie genutzt werden?
Risikolebensversicherung von Eagle Star: Antworten auf häufige Fragen
Wenn Sie sich fragen, wie flexibel die Tarife im Alltag sind oder welche Kosten auf Sie zukommen, so bietet Eagle Star transparente Konditionen mit garantierten Beiträgen und Versicherungssummen. Die Preise sind für Nichtraucher besonders günstig, und die Nachversicherungsgarantie erlaubt es Ihnen, bei wichtigen Lebensereignissen die Versicherungssumme zu erhöhen, ohne eine neue Gesundheitsprüfung absolvieren zu müssen.
Der Wegfall von Zuschlägen bei bestimmten Berufen und die vereinfachte Gesundheitsprüfung machen den Abschluss unkomplizierter, was gerade für Familien und Darlehensnehmer, die eine Kreditabsicherung suchen, von Vorteil ist. Kostenfreie Kinderabsicherung im Top-Tarif bietet zusätzlich Sicherheit für Eltern.
Über unser Angebotsformular können Sie individuell auf Sie zugeschnittene Risikolebensversicherungsangebote von Eagle Star anfordern. Gerne können Sie Ihre Fragen auch im Rahmen einer persönlichen Beratung klären, um den für Ihre Bedürfnisse passenden Schutz zu wählen.
Kostenlos und unverbindlichAktuelle RLV Tarife 2025Angebote per Email oder Post – kein VertreterbesuchFalls gewünscht: Berechnung spezieller TarifeFalls gewünscht: telefonische BeratungFalls gewünscht: Umfassender Vergleich 2025Risikolebensversicherung Eagle Star – Tipps
Eagle Star Risikolebensversicherung – maßgeschneiderter Schutz für Familien- und KreditabsicherungDie Risikolebensversicherung von Eagle Star, einer Marke der Zurich Life Assurance plc, bietet Ihnen verlässlichen Schutz bei Todesfall – ideal zur Familienabsicherung und Kreditabsicherung. Mit den beiden Tarifen RisikoLeben-top und RisikoLeben-basic passt Eagle Star seinen Schutz Ihren persönlichen Bedürfnissen an.
Der Tarif Eagle Star RisikoLeben-top überzeugt durch umfassende Leistungen. Dazu gehören garantierte Beiträge und Versicherungssummen über die gesamte Laufzeit sowie eine vorgezogene Todesfallleistung bei schwerer Krankheit mit weniger als zwölf Monaten Lebenserwartung. Eine Nachversicherungsgarantie bei 21 Lebensereignissen, wie Heirat oder Erwerb von Wohneigentum, ermöglicht eine flexible Erhöhung der Versicherungssumme. Die kostenlose Mitversicherung von Kindern bis 18 Jahre ist in diesem Tarif ebenfalls enthalten. Zudem sichert eine Verlängerungsoption bis zum Alter von 80 Jahren den Schutz ohne erneute Gesundheitsprüfung, während die optionale Beitragsdynamik eine jährliche Anpassung von Beitrag und Versicherungssumme als Inflationsschutz bietet. Eine Soforthilfe von bis zu 10.000 Euro wird im Todesfall schnell ausgezahlt, was in finanziell herausfordernden Momenten sofortige Entlastung schafft.
Der günstigere Tarif RisikoLeben-basic richtet sich an preissensible Kunden, die eine reine Todesfallabsicherung suchen. Er enthält ebenfalls garantierte Beiträge und Versicherungssummen, Nachversicherungsgarantie, Verlängerungsoption und Soforthilfe, verzichtet jedoch auf die vorgezogene Todesfallleistung sowie die kostenfreie Kinder-Mitversicherung. So bleibt die Risikoabsicherung bezahlbar, wobei Sicherheit bei Familien- und Kreditabsicherung gewährleistet bleibt.
Eagle Star bietet für beide Tarife drei Absicherungsvarianten an:
- Einzelleben: Versicherungsschutz für eine Person mit definierter Summe
- Verbundene Leben: Gemeinsame Versicherungssumme für zwei Personen, Leistung bei erstem Todesfall
- DUAL: Zwei Personen mit jeweils individueller Versicherungssumme, Schutz der überlebenden Person bleibt bestehen
Die gesamte Produktpalette zeichnet sich durch einfache Risikoprüfung ohne automatische Zuschläge für Beruf oder BMI aus. Besonders Nichtraucher profitieren von günstigen Beiträgen, mit Zusatzvorteilen für Langzeit-Nichtraucher (mindestens 10 Jahre rauchfrei). Die Tarife kommen ohne Rückkaufswert aus und sind somit reine Risikolebensversicherungen – optimiert für Familien und zur Absicherung von Krediten.
Dank der Nachversicherungsgarantie können Sie Ihre Versicherungssumme bei bestimmten wichtigen Ereignissen flexibel anpassen, wodurch sich die Police optimal an Ihre Lebenssituation anpasst. Mit digital unterstütztem Vertragsabschluss und persönlicher Beratung über unabhängige Makler bietet Eagle Star eine moderne und kundenorientierte Lösung für Ihre Risikolebensversicherung.
Bei Bedarf können Sie sich direkt an den Kundenservice unter der kostenfreien Telefonnummer 0800 1802 392 wenden oder Ihre Anfrage per E-Mail an kundenservice@zurich-irland.de richten. Vertrauen Sie auf die Erfahrung und Stabilität von Eagle Star, um Ihre Familie und Ihren Kredit zuverlässig abzusichern.
Häufig gestellte Fragen zur Eagle Star Risikolebensversicherung
Welche Leistungen bietet die Eagle Star Risikolebensversicherung für die Familienabsicherung und Kreditabsicherung?
Die Eagle Star Risikolebensversicherung, vertrieben von Zurich Life Assurance plc, stellt umfassenden Schutz für Familien und zur Kreditabsicherung bereit. Im Fokus stehen zwei Haupttarife: RisikoLeben-top und RisikoLeben-basic. Beide Tarife garantieren konstante Beiträge sowie eine garantierte Versicherungssumme über die gesamte Vertragslaufzeit. Besonders beim top-Tarif profitieren Sie von zusätzlichen Leistungen:
- Vorgezogene Todesfallleistung bei schwerer Krankheit mit prognostizierter Lebenserwartung von höchstens zwölf Monaten
- Nachversicherungsgarantie bei 21 besonderen Lebensereignissen wie Heirat, Geburt eines Kindes oder Erwerb von Wohneigentum
- Verlängerungsoption bis maximal 80 Jahre ohne erneute Gesundheitsprüfung
- Kostenlose Mitversicherung der Kinder (bis 25 Jahre bei Ausbildung oder Studium)
- Soforthilfe von 10 Prozent der Versicherungssumme, maximal 10.000 Euro, direkt nach Todesfall
Diese Tarife sind gleichermaßen für den Schutz Ihrer Familie als auch für die Absicherung von Krediten geeignet, da die Versicherungssumme über die gesamte Laufzeit konstant bleibt und so z.B. bei Darlehensrückzahlung Planungssicherheit bietet.
Der basic-Tarif richtet sich an preisbewusste Kunden und bietet ebenfalls die wichtigsten Grundabsicherungen, verzichtet aber auf die vorgezogene Leistung bei schwerer Krankheit sowie auf die kostenlose Kinderabsicherung.
Wie gestaltet sich die Beitragsstruktur und welche Beiträge sind für die Eagle Star Risikolebensversicherung zu erwarten?
Die Beiträge bei Eagle Star sind transparent und besitzen garantierte Bruttobeiträge, das bedeutet, dass der Tarifbeitrag mit dem Zahlbeitrag übereinstimmt. Es erfolgt keine Überschussverrechnung, sodass Sie verlässliche Beitragskosten kalkulieren können. Beispiele für monatliche Beiträge (Stand Juni 2025) im basic-Tarif für Nichtraucher:
- 35 Jahre, 30 Jahre Laufzeit, 50.000 Euro Versicherungssumme: 7,50 Euro
- 35 Jahre, 30 Jahre Laufzeit, 100.000 Euro Versicherungssumme: 11,91 Euro
- 35 Jahre, 30 Jahre Laufzeit, 200.000 Euro Versicherungssumme: 22,82 Euro
- Langzeit-Nichtraucher (mind. 10 Jahre rauchfrei), 35 Jahre, 200.000 Euro: 19,68 Euro
Die Tarife bieten sowohl für junge Familien als auch Kreditnehmer bezahlbare Beiträge und eine klare Kalkulationsbasis ohne versteckte Zusatzkosten. Beiträge sind je nach Alter, Laufzeit und Versicherungssumme unterschiedlich, weshalb eine individuelle Beratung über unabhängige Versicherungsmakler angeboten wird.
Welche Nachversicherungsmöglichkeiten bestehen bei der Eagle Star Risikolebensversicherung?
Eagle Star bietet eine umfangreiche Nachversicherungsgarantie, die zur Familienabsicherung und Kreditabsicherung besonders relevant ist. Diese Nachversicherung ermöglicht eine Erhöhung der Versicherungssumme ohne erneute Gesundheitsprüfung, wenn bestimmte Lebensereignisse eintreten. Diese Situationen umfassen unter anderem:
- Heirat
- Geburt oder Adoption eines Kindes
- Abschluss einer Ausbildung oder eines Studiums
- Erwerb von eigenem Wohnraum oder gewerblichen Immobilien
Darüber hinaus können Sie zum fünften und zehnten Jahrestag Ihres Vertrags auch unabhängig von einem Ereignis eine Anpassung vornehmen. Die Erhöhung ist auf maximal 25.000 Euro oder 25 Prozent der ursprünglichen Versicherungssumme begrenzt, und der Antrag muss innerhalb von sechs Monaten nach dem Ereignis gestellt werden. Diese Nachversicherungsregelung unterstützt Sie dabei, den Schutz flexibel an veränderte Lebensumstände anzupassen.
Welche besonderen Merkmale zeichnen die Eagle Star Risikolebensversicherung aus?
Die Eagle Star Risikolebensversicherung zeichnet sich durch zahlreiche Besonderheiten aus, die sie von vielen anderen Anbietern abhebt:
- Garantierte Beiträge und Versicherungssummen über die gesamte Laufzeit sorgen für Sicherheit und Planbarkeit
- Keine Sofortverrechnung oder Rückkaufswert — reine Todesfallabsicherung ohne Sparanteil
- Vereinfachte Risikoprüfung mit weniger Gesundheitsfragen und keine automatischen Zuschläge für Beruf, BMI oder Motorradfahren
- Kostenfreie Mitversicherung von Kindern im top-Tarif (bis 25 Jahre bei Ausbildung)
- Digitale Antragstellung und Tarifrechner erleichtern den Abschlussprozess
- Vertrieb ausschließlich über unabhängige Makler und Vermittler – somit unabhängige Beratung möglich
Diese Merkmale unterstützen vor allem Familien und Darlehensnehmer bei der Absicherung mit überschaubaren Kosten und flexiblen Anpassungsmöglichkeiten. Besonders preisbewusste Kunden profitieren von den günstigen Beiträgen in den Top-10 Marktpreisen.
Wie kann ich die Eagle Star Risikolebensversicherung im Bedarfsfall kündigen oder widerrufen?
Die Kündigung und der Widerruf Ihrer Eagle Star Risikolebensversicherung folgen klar geregelten Bedingungen:
- Sie können den Vertrag mit einer Frist von einem Monat zum Ende eines Versicherungsjahres kündigen
- Bei monatlicher Beitragszahlung ist auch eine Kündigung zum Monatsende mit einmonatiger Frist möglich, frühestens nach einem Jahr
- Eine Beitragsfreistellung ist nicht möglich, weil die Verträge keinen Rückkaufswert haben
- Der Widerruf des abgeschlossenen Vertrags ist innerhalb von 30 Tagen in Textform ohne Angabe von Gründen möglich
Bei einer Todesfallleistung ist die Auszahlung steuerfrei. Für eine optimale Bearbeitung suchen Sie den Kontakt zu Ihrem Versicherungsmakler oder nutzen Sie direkt den Kundenservice von Zurich Life Assurance plc unter 0800 1802 392 oder per E-Mail an kundenservice@zurich-irland.de.